Margin là gì? 

Margin hoặc “ký quỹ” là thuật ngữ quen thuộc trong đầu tư tài chính nói chung và Forex nói riêng. Bản chất của Margin trong Forex là khoản tiền mà các trader cần phải đặt cho sàn môi giới để mở và duy trì vị thế giao dịch đòn bẩy.

Đối với mỗi vị thế giao dịch được mở, sẽ có một yêu cầu ký quỹ đi kèm, đó là số tiền tối thiểu bạn cần để làm tài sản thế chấp và bảo đảm với nhà môi giới của bạn. Margin phụ thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy mà bạn sử dụng, đòn bẩy sẽ cho biết bạn cần phải đặt cọc số tiền bằng bao nhiêu % so với giá trị giao dịch. Chẳng hạn:

  • Đòn bẩy là 20:1 thì bạn sẽ phải ký quỹ 5% giá trị giao dịch
  • Đòn bẩy 33:1 thì bạn sẽ phải ký quỹ 3% giá trị giao dịch
  • Đòn bẩy 50:1 thì bạn sẽ phải ký quỹ 2% giá trị giao dịch
  • Đòn bẩy 100:1 thì bạn sẽ phải ký quỹ 1% giá trị giao dịch
  • Đòn bẩy 200:1 thì bạn sẽ phải ký quỹ 0.5% giá trị giao dịch

Ví dụ: Nếu bạn muốn giao dịch 1 lot EUR/USD, và sử dụng đòn bẩy là 1:33. Khi này bạn cần phải chuẩn bị khoản ký quỹ là 3,33%, và 96,67% sẽ được sàn forex của bạn cho vay để mở lệnh.

Lợi ích và rủi ro khi giao dịch Margin 

Giao dịch ký quỹ sẽ giúp nhà đầu tư có cơ hội thu được lợi nhuận cao hơn chỉ với một số vốn nhỏ. Tuy nhiên, giao dịch Margin cũng đi kèm với nhiều rủi ro.

Lợi ích khi giao dịch Margin

  • Lợi nhuận tiềm năng cao hơn: Lợi ích chính của ký quỹ là nhà đầu tư có thể giao dịch số tiền lớn hơn nhiều so với số vốn mà họ đang có. Nếu thị trường di chuyển theo đúng hướng dự đoán, trader sẽ thu được lợi nhuận gấp nhiều lần so với chỉ sử dụng vốn tự có.
  • Vay mà không mất lãi suất: Không giống như thị trường chứng khoán, nhà đầu tư vay tiền để mua cổ phiếu sẽ phải trả lãi suất. Đối với thị trường Forex các broker không tính lãi suất vay khi sử dụng đòn bẩy.
  • Quy mô lớn hơn:Thay vì sử dụng số tiền vốn có sẵn để giao dịch, thì khi sử dụng đòn bẩy trader có thể mở vị thế cao hơn rất nhiều.
  • Tính linh hoạtvà tốc độ trong giao dịch: Thị trường có thể di chuyển nhanh và một số cơ hội có thể trôi qua trước khi nhà giao dịch có thể giải ngân tiền. Giao dịch ký quỹ có thể giúp nhà đầu tư có ngay một khoản tiền lớn mà không mất nhiều thời gian giải ngân. Từ đó sẽ có thể tận dụng được nhiều cơ hội giao dịch.

Rủi ro của giao dịch Margin

  • Tăng mức lỗ lên gấp nhiều lần: Đòn bẩy càng cao thì số tiền kiếm được càng lớn, nhưng rủi ro thua lỗ cũng lớn tương đương khi thị trường đi sai hướng.
  • Tăng nguy cơ cháy tài khoản: Khi sử dụng đòn bẩy và thị trường đi sai hướng sẽ khiến số tiền ký quỹ trong tài khoản giảm nhanh hơn rất nhiều so với việc không sử dụng đòn bẩy. Từ đó cũng sẽ dẫn đến nguy cơ bị cháy tài khoản nhanh hơn.

Khi nào nên sử dụng Margin?

Sử dụng Margin trong giao dịch cũng nguy hiểm như một con dao hai lưỡi. Vì vậy, trader cần phải tuân thủ các quy tắc khi sử dụng Margin. Cụ thể trader chỉ nên sử dụng Margin trong các trường hợp như sau:

  • Bạn là nhà đầu tư lâu năm, giàu kinh nghiệm, biết cách quản lý vốn và sẵn sàng chịu được rủi ro từ thị trường.
  • Khi tín hiệu từ các công cụ giao dịch đều xác nhận xu hướng tăng, giảm của thị trường.
  • Phù hợp hơn với các phong cách giao dịch ngắn hạn như scalping hoặc giao dịch trong ngày, vì những phong cách này đang tìm cách thu lợi nhuận từ các biến động giá nhỏ. Đòn bẩy sau đó làm tăng lợi nhuận với những vị thế ngắn.

Cách sử dụng Margin hiệu quả 

Margin có thể gia tăng rủi ro cho nhà đầu tư lên gấp nhiều lần. Do đó, trader cần phải biết cách sử dụng Margin hiệu quả. Dưới đây là một số cách sử dụng Margin mà các trader có thể tham khảo:

  • Sử dụng đòn bẩy hợp lý: Hiện nay đa phần các sàn Forex đều cung cấp mức đòn bẩy khá cao. Tuy nhiên, khi giao dịch bạn không nên sử dụng mức đòn bẩy cao nhất mà nên căn cứ vào kinh nghiệm, phần trăm chắc chắn từ dự đoán của mình…
  • Cắt lỗ, chốt lời:Đây là 2 lệnh bất di bất dịch của nhà đầu tư khi tham gia thị trường. Lệnh này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro, tối ưu lợi nhuận mà còn giúp nhà đầu tư loại bỏ được tâm lý khi giao dịch.
  • Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật: Trên các nền tảng giao dịch Forex đều cung cấp rất nhiều công cụ phân tích. Vì thế, thay vì đặt lệnh theo cảm xúc trader nên phân tích để xác định hướng đi của thị trường. Khi này nhà đầu tư sẽ có điểm tựa cho mỗi giao dịch của mình và gia tăng xác suất chiến thắng cho mình.
  • Tích lũy các kiến thức về thị trường: bạn nên tìm hiểu và tích lũy các kiến thức về forex như phân tích thị trường, chọn lọc tin, biết cách đọc lịch kinh tế, lên chiến thuật quản lý vốn hiệu quả… Tất cả sẽ là tiền đề giúp bạn đứng vững được trên thị trường Forex.

Kết luận

Margin là công cụ gia tăng lợi nhuận khá hiệu quả nhưng song song với đó là rất nhiều rủi ro. Hy vọng qua bài viết này, các nhà đầu tư đã có thể hiểu được Margin là gì, biết cách sử dụng và chọn được mức đòn bẩy phù hợp nhất với bản thân. Ngoài ra, hãy nhớ luôn tích lũy cho mình thật nhiều kiến thức về quản lý lệnh và vốn để giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất nhé!